Good morning, Daniel
Snapshot financiero · Actualizado Mar 2026
Portafolio total
$112,190
↑ Proyección 2026
Net Worth (Equity)
$110,493
↑ desde $–7.6K en 2022 Q1
Salary semanal
$1,700
HCC · 2026
CC Rewards 2025
$30,528
↑ +239% vs 2024
◆Growth Capital — Proyección
◆Net Worth Trimestral
◆Portafolio — Posiciones activas
◆Loan Tracker — JL
Balance activo
$375 / semana
En progreso · Cols B y C saldadas
Pago semanal activo (col A)
$375
Nota en sistema
No agregar como ADD (es ganancia)
◆Rewards por año
| Año | Rewards | Costo fees | ROI |
|---|---|---|---|
| 2021 | $1,574 | $190 | 729% |
| 2022 | $534 | $190 | 181% |
| 2023 | $3,222 | $1,135 | 184% |
| 2024 | $9,013 | $1,830 | 393% |
| 2025 | $30,528 | $2,770 | 1,002% |
| 2026 | $13,018 | $3,070 | 324% |
Portfolio
Posiciones activas · Cuentas Webull & Fidelity
Valor total portafolio
—
precios manuales
Costo base total
—
total invertido
Ganancia / Pérdida
—
—
Posiciones
—
activas
◆ Posiciones actuales editable
| Ticker | Shares | Costo/sh | Costo total | Precio actual | Valor | G/P |
|---|
◆Composición — Treemap
◆Target allocation
| Ticker | Target % | Rol | Valor actual | % actual | Diferencia |
|---|
Net Worth
Assets · Liabilities · Equity — tracking trimestral desde 2022
Assets (último Q)
—
—
Liabilities (último Q)
—
—
Equity neto
—
—
◆Assets vs Liabilities — Histórico trimestral
◆Composición por año — Equity vs Deuda
◆ Datos trimestrales editable
| Trimestre | Assets ($K) | Liab. ($K) | Equity | D/A |
|---|
◆Growth Capital — Proyección CAGR 15%
| Año | Capital final | Aporte anual |
|---|---|---|
| 2022 | $24,617 | $5,141 |
| 2023 | $37,098 | $7,350 |
| 2024 | $80,579 | $7,350 |
| 2025 | $102,935 | $12,000 |
| 2026 | $112,190 | $12,000 |
| 2027 | $127,904 | $12,000 |
| 2028 | $162,456 | $12,000 |
| 2029 | $202,189 | $6,000 |
| 2030 | $240,199 | $6,000 |
| 2031 | $283,912 | $6,000 |
| 2032 | $334,181 | $6,000 |
| 2033 | $391,991 | $6,000 |
| 2034 | $458,472 | $6,000 |
| 2035 | $534,926 | $6,000 |
| 2036 | $622,847 | $6,000 |
Income & Budget
Distribución semanal de ingresos · HCC 2025–2026
Salario semanal (2026)
$1,700
+5.3% vs 2025 ($1,213)
Renta mensual
$950
Pago bimensual aprox.
Préstamo JL — activo
$375
Cols B y C: saldadas ✓
◆Salary histórico por año
◆Gastos fijos recurrentes
SOFI Loan
$879–$880
Prosper
$700
Renta
$850–$950
Oklahoma
$200
Tax savings
$278
Investments
$470
AMEX Gold (est.)
$200
◆Registro semanal reciente · 2025–2026
| Fecha | Salary | Renta | SOFI | Prosper | AMEX Gold | Venture X | Oklahoma | Tax sav. | Inv. | TOTAL |
|---|
Credit Cards
Rewards anuales · Balances por entidad · Historial total
Balance total
$68,027
todas las tarjetas
Jose Luis balance
$7,024
pendiente de cobro
Rewards 2025
$30,528
mejor año registrado
Rewards 2026 YTD
$13,018
en progreso
◆Balances por entidad editable
| Tarjeta | Total | HCCC | JJ | JL | IM | YO auto |
|---|
◆Rewards acumulados por año
| Año | Rewards | Fees | ROI |
|---|
◆ Rewards por tarjeta y año editable
| Año | Tarjeta | Annual Fee | Rewards | ROI |
|---|
Tax Planning
Calculadora interactiva · AGI · Federal · NY · Self-Employment
P&L (Profit & Loss)
—
Income – Total Expenses
Final AGI
—
Después de deducciones SE + 401K
Total Taxes Estimados
—
Federal + NY + Self-Employment
◆Datos de entrada editable
Ingresos y reducciones
Gross Income (W2 / 1099)
401K aportado
Dividends Fidelity
P&L Webull (capital gains)
Total Expenses
Suma de todas las categorías
ver grilla abajo
—
◆Gastos por mes
◆Gastos por categoría
◆AGI Calculation Flow
Profit & Loss
Gross Income
+
—
Total Expenses
–
—
P&L (Profit & Loss)
—
Partial AGI
P&L
base
—
– 50% Self-Employment Tax
P&L × 0.9235 × 0.153 ÷ 2
—
Partial AGI
—
Final AGI
Partial AGI
base
—
– 401K contribution
pre-tax deduction
—
– Dividends Fidelity
qualified div. deduction
—
– P&L Webull
capital gains adjustment
—
Final AGI
—
◆Taxes Estimados 2026
Federal Income Tax
Final AGI
—
– Standard Deduction 2026
single, no dependents
–$16,100
– QBI Deduction
20% of P&L (qualified business income)
—
Federal Taxable Income
bracket: —
—
Federal Tax
—
New York State Tax
Final AGI
—
– NY Standard Deduction
single filer
–$8,000
NY Taxable Income
bracket: —
—
NY State Tax
—
Self-Employment Tax (IS)
SE Tax
P&L × 0.9235 × 0.1530
—
Total Taxes
Federal + NY + SE
—
Aportado (401K)
—
Pendiente
—
◆ Gastos de negocio por categoría y mes editable · suma automática