Daniel — Personal Finance

Good morning, Daniel

Snapshot financiero · Actualizado Mar 2026

Portafolio total

—

calculando...

Net Worth (Equity)

—

Salary semanal

$1,700

HCC · 2026

CC Rewards 2025

$30,528

↑ +239% vs 2024

◆Growth Capital — Proyección

◆Net Worth Trimestral

◆Portafolio — Posiciones activas

◆Loan Tracker — JL

Balance activo $375 / semana

En progreso · Cols B y C saldadas

Pago semanal activo (col A)

$375

Nota en sistema

No agregar como ADD (es ganancia)

◆Rewards por año

Año	Rewards	Costo fees	ROI

Portfolio

Posiciones activas · Cuentas Webull & Fidelity

Valor total portafolio

—

precios manuales

Capital total invertido

—

BB 2022 + todos los ADD

Ganancia / Pérdida

—

Posiciones

—

activas

◆ Posiciones actuales editable

Ticker	Shares	Costo/sh	Costo total	Precio actual	Valor	G/P

◆Composición — Treemap

◆Target allocation

Ticker	Target %	Rol	Valor actual	% actual	Diferencia

◆ Dividendos — Yield on Cost div/share · shares · costo editables

Ingreso anual estimado: — YOC promedio: —

Ticker	Shares orig.	Div / Share (anual)	Ingreso total	Costo/sh orig.	Costo total	Yield on Cost

◆ Growth Capital editable

Year	BB	ADD	Goal%	Collected	Goal $	EB	Return%

Return % anual

Net Worth

Assets · Liabilities · Equity — tracking trimestral desde 2022

Assets (último Q)

—

Liabilities (último Q)

—

Equity neto

—

◆Assets vs Liabilities — Histórico trimestral

◆Composición por año — Equity vs Deuda

◆ Datos trimestrales editable

	Trimestre	Assets ($K)	Liab. ($K)	Equity	D/A

◆Growth Capital — Proyección CAGR 15%

Año	Capital final	Aporte anual
2022	$24,617	$5,141
2023	$37,098	$7,350
2024	$80,579	$7,350
2025	$102,935	$12,000
2026	$112,190	$12,000
2027	$127,904	$12,000
2028	$162,456	$12,000
2029	$202,189	$6,000
2030	$240,199	$6,000
2031	$283,912	$6,000
2032	$334,181	$6,000
2033	$391,991	$6,000
2034	$458,472	$6,000
2035	$534,926	$6,000
2036	$622,847	$6,000

Income & Budget

Distribución semanal de ingresos · HCC 2025–2026

Salario semanal (2026)

$1,700

+5.3% vs 2025 ($1,213)

Renta mensual

$950

Pago bimensual aprox.

Préstamo JL — activo

$375

Cols B y C: saldadas ✓

◆Salary histórico por año

◆Gastos fijos recurrentes

SOFI Loan

$879–$880

Prosper

$700

Renta

$850–$950

Oklahoma

$200

Tax savings

$278

Investments

$470

AMEX Gold (est.)

$200

◆ Registro semanal editable · marca pagos realizados

	Fecha	Salary	Renta	SOFI	Prosper	AMEX Gold	Venture X	Oklahoma	Tax sav.	Inv.	TOTAL

Loans

Tracking de préstamos y recuperación de capital

◆ Préstamo Alexander X. Jara — $40,000

48 cuotas mensuales · 10% anual · Vence el 15 de cada mes.
Capital distribuido: Webull margen $21K · SoFi $11K · Fidelity $8K

Calendario · 48 cuotas Vence el 15

Interés a declarar por año fiscal

Credit Cards

Rewards anuales · Balances por entidad · Historial total

Balance total

$68,027

todas las tarjetas

Jose Luis balance

$7,024

pendiente de cobro

YO — balance auto

—

total − otras entidades

Rewards 2025

$30,528

mejor año registrado

Rewards 2026 YTD

$13,018

en progreso

◆Balances por entidad editable

Tarjeta	Total	HCCC	JJ	JL	IM	YO auto

◆Rewards acumulados por año

Año	Rewards	Fees	ROI

◆ Rewards por tarjeta y año editable

Año	Tarjeta	Annual Fee	Rewards	ROI

Tax Planning

Calculadora interactiva · AGI · Federal · NY · Self-Employment

P&L (Profit & Loss)

—

Income – Total Expenses

Final AGI

—

Después de deducciones SE + 401K

Total Taxes Estimados

—

Federal + NY + Self-Employment

Profit Margin (EEBS)

—

vs. benchmark NAICS

◆Datos de entrada editable

Ingresos y reducciones

Gross Income (W2 / 1099)

401K employee deferral

límite 2026: $24,500

401K employer contribution

Solo 401k — hasta filing date

Dividends Fidelity

P&L Webull (capital gains)

Capital Loss Carryover

reduce AGI final

Total Expenses

Suma de todas las categorías

ver grilla abajo

—

◆Gastos por mes

◆Gastos por categoría

◆AGI Calculation Flow

Profit & Loss

Gross Income

+

—

Total Expenses

–

—

P&L (Profit & Loss)

—

Partial AGI (negocio)

P&L

base

—

– 50% Self-Employment Tax

P&L × 0.9235 × 0.153 ÷ 2

—

– 401K contribution

pre-tax deduction

—

Partial AGI

—

AGI Real (incluye inversiones)

Partial AGI

base

—

+ Dividends Fidelity

LTCG rate

—

+ P&L Webull

LTCG rate

—

– Capital Loss Carryover

reduce AGI

—

AGI Real

—

◆Taxes Estimados 2026

Federal Income Tax

Final AGI

—

– Standard Deduction 2026

single, no dependents

–$16,100

– QBI Deduction

20% of P&L (qualified business income)

—

Federal Taxable Income

bracket: —

—

Federal Tax

—

New York State Tax

Final AGI

—

– NY Standard Deduction

single filer

–$8,000

NY Taxable Income

bracket: —

—

NY State Tax

—

Self-Employment Tax (IS)

SE Tax

P&L × 0.9235 × 0.1530

—

Total Taxes

Federal + NY + SE

—

Balance por agencia (federal ≠ NY)

Federal debido (income + SE)

—

NY debido

—

Federal pagado

—

NY pagado

—

Federal balance

—

NY balance

—

Total pagado —

MAGI / Essential Plan (Fidelis)

—

EP4≤$15,960 · EP3≤$22,025 · EP2≤$23,940 · EP1≤$31,920

Pagos estimados por quarter

Quarter	Vence	Federal	NY	SE	Fecha pagado	# Conf	Total	✓

◆ Vehículos deducción automática en gastos —

🚗 Tesla 2021 — Standard Mileage

Solo hasta fecha de venta · $0.725/mi (IRS 2026)

Mes de venta: Tasa: /mi Deducción: —

Concepto	Ene	Feb	Mar	Abr	May	Jun	Jul*	Ago	Sep	Oct	Nov	Dic	Total
Millas negocio													—
Deducción ($)	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—

⚡ Model Y Performance — Actual Expense

Delivery 2026-07-29 · desde Ago 2026 · % uso negocio

% uso negocio: % Deducción: —

Lease mensual

×meses activos × biz%

Upfront total (36 mo)

amortizado 36 meses × biz%

Seguro mensual

×meses × biz%

Limpieza mensual

×meses × biz%

Energía $/mi

0.29 kWh/mi × $0.40 × millas × biz%

Resumen

—

Concepto	Ene	Feb	Mar	Abr	May	Jun	Jul*	Ago	Sep	Oct	Nov	Dic	Total
Millas totales													—
Deducción ($)	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—

◆ Gastos de negocio por categoría y mes editable · suma automática

↑ Importar QB CSV